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【2019年5月報告】WealthNavi

5月損益

5月段階で￥－1,479（4月…￥＋8,191）。２月から徐々にプラスを積み上げてきていましたが、ちょっと息切れ状態です。

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今までの履歴

□【2019年4月報告】WealthNavi
□【2019年3月報告】WealthNavi
□【2019年2月報告】WealthNavi
□【2019年1月報告】WealthNavi
□【2018年12月報告】WealthNavi
□【2018年11月報告】

5月分のまとめ

◆2019年5月
￥160,000／￥158,521
￥－1,479（－0.92％）

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【2019年1月報告】WealthNavi

1月損益

WealthNaviは￥100,000積み立てなしで春からやっていました。手間もかからず、いい感じですので12月から￥10,000の積み立てもはじめることにしました。1月段階で￥-1,248です（12月…￥-7,578）。12月から多少盛り返しています。

1月分のまとめ

◆2019年1月
￥120,000／￥118,752
￥-1,248（-1.04％）

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【2018年12月報告】WealthNavi

12月損益

WealthNaviは￥100,000積み立てなしで春からやっていました。手間もかからず、いい感じですので12月から￥10,000の積み立てもはじめることにしました。12月段階で￥-7,578です（11月…￥1,348）。

12月分のまとめ

◆2018年12月
￥110,000／￥102,422
￥-7,578（-6.89%）

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【2018年11月報告】

iDeCO・イデコ…2018年11月

11月までのiDeCO・イデコ報告になります。評価損益：￥30,997／運用利回り：4.50％という感じです。
そして、全体で見ると、こんな感じです。
あまりちゃんと理解していないこともあってか、ネットの情報を参考に、以下のような商品で構成しています。
・国内株式／三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド30%
・国内債券／たわらノーロード 国内債券30%
・国内REIT／三井住友・DC日本リートインデックスファンド20%
・外国株式／たわらノーロード 先進国株式20%
NISAもそうですが、大きくマイナスでもない限りは、長い目で見たいと思います。だんだんと商品の特徴とか手数料のこととか知識として入ってきましたので、商品の入れ替えは考えようと思いますが。。。
楽天証券のiDeCoの画面は、楽天証券とも連動されているし、使いやすいですね。ただ、支払回数を変えるなどの手続きをするのは、楽天証券で完結しないこともあり、書類出したりと、面倒な部分もあったりします。
◆2018年11月
￥522,946／￥553,943
＋￥30,997（4.50％）

つみたてNISA…2018年11月

iDeCo同様に、つみたてNISAも楽天証券でやっています。今年からはじめて10月からは楽天ポイント対策で月払いから日払いに変更しております。そして、楽天ポイントとも連動させています。
今のところ、￥2,902、損益率-0.78 %となっております。こちらもiDeCo同様に長い目で見ていきます。まだまだわからないことも多く、ネット参考に、楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））を購入しています。こちらも今後、商品を考えていこうと思っています。
◆2018年11月
￥370,350／￥367,448
－￥2,902（－0.78％）

WealthNavi、THEO…2018年11月

ロボアドバイザー2本はまとめて報告します。
WealthNaviは￥100,000積み立てなしで春からやっていました。手間もかからず、いい感じですので12月から￥10,000の積み立てもはじめることにしました。11月段階で+￥1,348です。
◆2018年11月
￥100,000／￥101,348
＋￥1,348（＋1.35％）
続けて、9月から初期￥0、￥10,000／月ではじめたTHEOです。＋￥423です。
◆2018年11月
￥40,000／￥40,423
＋￥423（＋1.06％）

楽ラップ…2018年11月

楽天証券で、iDeCo→つみたてNISAとやりつつ、最近、WealthNaviやTHEOなどやっていて、ロボアドすげえと思いつつ、楽ラップも10月からはじめてみました。10万スタートの1万ずつの積み立てです。WealthNaviにまとめてでもいいのですが、他も見てみたいですし、分散しております。そして、2か月目に入った11月は￥+1,457という感じです。 やや積極型-TVTありで回しています。出だしもよく、そのまま放置していきます。
◆2018年11月
￥110,000／￥111,457
＋￥1,457

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WealthNaviを積み立てをやろうとしたところ

WealthNaviをはじめるにあたって

WealthNaviは気になっていたのですが、最低￥300,000というのがハードル高いなあと思っていたところ、￥100,000からできるキャンペーンがソニー銀行からのDMで見つけて、ソニー銀行では、ちょうど毎月￥5,000×2本＝￥10,000を毎月積み立て定期をしていたこともあり、この定期を崩してスタートできるのでと思い、はじめてみました。WealthNavi for ソニー銀行です。ロボアドバイザーは前々から気になっていたのですが、いろいろと情報を集めてみると、いろんなところでやっていて、数もいくつかあり、わかりづらいんですよね。ちなみに、ソニー銀行では、最低￥100,000となっております。

いろいろと提携しているWealthNavi

・WealthNavi…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for SBI証券…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for 住信SBIネット銀行…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for ソニー銀行…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for イオン銀行…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for 横浜銀行…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for JAL…最低投資額／￥100,000
・WealthNavi for ANA…最低投資額／￥300,000
・WealthNavi for TOKYU POINT…最低投資額／￥100,000
　※ANAでは、2018年12月13日（木）から2019年1月31日（木）まで「期間限定!　最低投資金額10万円記念キャンペーン」を実施しています
　※どれか１つでしか利用できません

for〇〇とWealthNavi直接の違い

それぞれメリットデメリットもありますし、もう少し、調べてみればよかったです。性格的に、思いついたら吉日タイプなので、こういうやっちまった感、よくある光景です。もっと調べていれば、WealthNaviから直接やっていました。。。
特徴としましては、どれも変わりはありません。手数料は年間1％、￥30,000,000を超える部分は年間0.5％になります。ただし、WealthNaviでは、長期割という長期運用するほど手数料が安くなるサービスがあります。長期割は資産額50万円以上で、最大0.90%（年率）まで手数料が6ヶ月ごとに割引されます。

ロボアドバイザー意外と活躍中

実際にはじめてみると、ロボアドバイザー、意外とやってくれます。そして何もしなくていいというのが、とてもいいんですよね。

積み立て変更の際の注意点

毎月￥10,000の積み立て定期をWealthNaviの積み立てに変更をしようと思って、サイトで手続きをしていたところ、ソニー銀行と入力しなければならないところ、よく使っているSBI銀行を入力し、間違いに気づいた時には入力完了。このままSBI銀行でできないこともないのですが、for ソニー銀行だし、ソニー銀行の積み立て定期を変えることを考えると、なんかわかりづらいなと思って、口座を変更しようとしたところ、一度、停止にしないとならないんですよね。で、停止にしてみると…次の手続きまで来月まで待たなければ。。。
たまにこういう注意不足のミスやるんですよ。気長に来月登録しなおそうと思います。