資産運用をやらずに40代後半となりました。iDeCo(イデコ)で資産運用にはじめて触れ、副業で得た収入を貯めていた300万を元に、NISA・ロボアドバイザー・不動産投資クラウドファンディング・IPOなどチャレンジしようと思っています
大物の登場ということで、お祭りに参加してきました。
本当は、新しく開設した岡三オンライン証券、メインバンクであるSBIとハイブリットしているSBI証券、そしてかなり稼働している楽天証券の3か所に分散してエントリーしようと思っていたのですが、楽天証券では取り扱わないことになり、岡三オンライン証券とSBI証券にてエントリーしました。
なお、SBI証券では12月28日までの期間で、合計100万円以上入金したお客さま全員にSBIポイントを200ポイントをプレゼントするキャンペーンが実施されています。
当たるような当たらないような…
当たった後は、リリースする時期は、ちゃんと考えないと…
あともう１つ、ネタとしてOneTapBUY「誰でもIPO」にもエントリーしています。OneTapBUYと口座も同じですし、口座手続きも必要ないということです。
なお、12月は、個人的には裏本命の当たってほしいIPOがありますが、それはまた別の機会に。
今日の17時からCREALで3件のファンド募集がはじまりました。
・ホテル アマネク 浅草吾妻橋スカイ
4.2%
24ヶ月
・ティアラ目白AVENUE
4.3%
6ヶ月
・トーシンフェニックス五反田
4.1%
4ヶ月
スタートして30分後にアクセスしたときには、短期間案件の2案件は募集終了、本当は短期間案件狙いでしたが、事前に出資予定で考えていた￥200,000も振り込んでいたので、24か月の長期案件に変更をしてファンドエントリーしました。
◆ホテル アマネク 浅草吾妻橋スカイ
4.2%
24ヶ月
2019年2月から￥700（源泉引いて￥558）の配当が2021年1月まであるというものです。CREALさんは、シミュレーションもさることながら、出せる資料は全部開示している感じで、透明性をウリにしているだけあると思いました。
最近、実感するのは、不動産クラウドファンディングの人気あります。特に、CREALオープニングキャンペーンをやっていることもあるんでしょうか。12月27日までの期間中に、投資申込額が10万円以上30万円未満の方は1%、投資申込額が30万円以上の方は2%がもれなくプレゼントされるということです。
<2018年12月18日追記>
順調に出資金が集まっているようでして、オープニングキャンペーンで30万以上の方は2％集まるということにつられて、思わず、￥300,000の投資に乗せました。最初の案件ですので、力も入っていると思いますし、失敗はしないだろうと思いますし、サイトを見ると、限りなく情報を提供しているんですよね。実は他でも出している範囲のものもありますし、不動産鑑定士の調査報告や収支予測など、ここまで出すかというものもあり、期待してもいいかなと考えてしまいました。
11月までのiDeCO・イデコ報告になります。評価損益：￥30,997／運用利回り：4.50％という感じです。
そして、全体で見ると、こんな感じです。
あまりちゃんと理解していないこともあってか、ネットの情報を参考に、以下のような商品で構成しています。
・国内株式／三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド30%
・国内債券／たわらノーロード 国内債券30%
・国内REIT／三井住友・DC日本リートインデックスファンド20%
・外国株式／たわらノーロード 先進国株式20%
NISAもそうですが、大きくマイナスでもない限りは、長い目で見たいと思います。だんだんと商品の特徴とか手数料のこととか知識として入ってきましたので、商品の入れ替えは考えようと思いますが。。。
楽天証券のiDeCoの画面は、楽天証券とも連動されているし、使いやすいですね。ただ、支払回数を変えるなどの手続きをするのは、楽天証券で完結しないこともあり、書類出したりと、面倒な部分もあったりします。
◆2018年11月
￥522,946／￥553,943
＋￥30,997（4.50％）
iDeCo同様に、つみたてNISAも楽天証券でやっています。今年からはじめて10月からは楽天ポイント対策で月払いから日払いに変更しております。そして、楽天ポイントとも連動させています。
今のところ、￥2,902、損益率-0.78 %となっております。こちらもiDeCo同様に長い目で見ていきます。まだまだわからないことも多く、ネット参考に、楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））を購入しています。こちらも今後、商品を考えていこうと思っています。
◆2018年11月
￥370,350／￥367,448
－￥2,902（－0.78％）
ロボアドバイザー2本はまとめて報告します。
WealthNaviは￥100,000積み立てなしで春からやっていました。手間もかからず、いい感じですので12月から￥10,000の積み立てもはじめることにしました。11月段階で+￥1,348です。
◆2018年11月
￥100,000／￥101,348
＋￥1,348（＋1.35％）
続けて、9月から初期￥0、￥10,000／月ではじめたTHEOです。＋￥423です。
◆2018年11月
￥40,000／￥40,423
＋￥423（＋1.06％）
楽天証券で、iDeCo→つみたてNISAとやりつつ、最近、WealthNaviやTHEOなどやっていて、ロボアドすげえと思いつつ、楽ラップも10月からはじめてみました。10万スタートの1万ずつの積み立てです。WealthNaviにまとめてでもいいのですが、他も見てみたいですし、分散しております。そして、2か月目に入った11月は￥+1,457という感じです。 やや積極型-TVTありで回しています。出だしもよく、そのまま放置していきます。
◆2018年11月
￥110,000／￥111,457
＋￥1,457
